З переваг - квартира нова з голочки, в ній ніхто раніше не жив, мені подобається практично все. Ціна близько 180 за двушку в районі Plaistow, 67квм. Сервіс Чадж - 100фунта в міс. Рента буде 2.75% на невикуплених частку. Тобто, наприклад, якщо беру мортгідж на 90 з депозитом в 9, то борг буде 81 штука. Якщо під 7% на 25 років, це 573 в міс. Каунсил такс на мене одного 90ф. Тобто обійдеться в 100 + 207 (2.75% * 90,000) + 573 + 90 + напевно хоум іншуранс 100 = 1,070.
Виходить, що майже на 300Ф дорожче, ніж в моєму поточному варіанті. У перший рік виплата принципала буде 100Ф в міс, у другому році 107ф в міс, в третьому році 114ф в міс ітд. Виходить навіть без страховки різниця буде в сотку на слід три роки. Однак якщо зайняти під 5%, то різниці не буде (якщо без страховки). При цьому щоб отримати Shared ownership потрібно буде витратити 2 штуки на покупку і інші витрати.
Крім того, якщо щось трапиться, то на допомогу вже не сядеш? Тобто буде втрата інвестиції?
Ще питання - можливо, що поїду в РФ на ПМЖ після отримання громадянства, чи буде здача в оренду квартири та ще з Shared ownership гемороєм? Розумію, останнє запитання заслуговує окремої теми, але все ж. Чисто психологічно хотілося б якийсь танжібл інвестмент тут мати після безцільно розтрачені років, але знову ж таки не хочеться жорсткого геморою.
Ще питання, чи є нові квартири на сході Лондона в межах 180 за двушку порівнянного розміру, але без shared ownership і не далі третьої зони? Створюється враження, що тільки на Shared ownership є нові хати.
Ще питання, на Shared ownership є обмеження у вигляді 60к базового валового доходу в рік на сім'ю в цілому або окремої людини, але, наприклад, якщо дохід вище, і в той же час сплачуються аліменти, які роблять дохід на десятку нижче, чи то пак нижче необхідного максимуму, то чи можна обійти цю вимогу? Проблема в тому, що наприклад, може так вийде вибити базову зп в більш 60к, але в той же час не хотілося б втратити можливість отримати Shared ownership. Наприклад, різниця в доході між 60К і 65К - 300Ф в міс. Чи варто цю різницю віддати перевагу можливості отримати хату в Shared ownership?
З переваг - квартира нова з голочки, в ній ніхто раніше не жив, мені подобається практично все. Ціна близько 180 за двушку в районі Plaistow, 67квм. Сервіс Чадж - 100фунта в міс. Рента буде 2.75% на невикуплених частку. Тобто, наприклад, якщо беру мортгідж на 90 з депозитом в 9, то борг буде 81 штука. Якщо під 7% на 25 років, це 573 в міс. Каунсил такс на мене одного 90ф. Тобто обійдеться в 100 + 207 (2.75% * 90,000) + 573 + 90 + напевно хоум іншуранс 100 = 1,070.
Виходить, що майже на 300Ф дорожче, ніж в моєму поточному варіанті. У перший рік виплата принципала буде 100Ф в міс, у другому році 107ф в міс, в третьому році 114ф в міс ітд. Виходить навіть без страховки різниця буде в сотку на слід три роки. Однак якщо зайняти під 5%, то різниці не буде (якщо без страховки). При цьому щоб отримати Shared ownership потрібно буде витратити 2 штуки на покупку і інші витрати.
Крім того, якщо щось трапиться, то на допомогу вже не сядеш? Тобто буде втрата інвестиції?
Ще питання - можливо, що поїду в РФ на ПМЖ після отримання громадянства, чи буде здача в оренду квартири та ще з Shared ownership гемороєм? Розумію, останнє запитання заслуговує окремої теми, але все ж. Чисто психологічно хотілося б якийсь танжібл інвестмент тут мати після безцільно розтрачені років, але знову ж таки не хочеться жорсткого геморою.
Ще питання, чи є нові квартири на сході Лондона в межах 180 за двушку порівнянного розміру, але без shared ownership і не далі третьої зони? Створюється враження, що тільки на Shared ownership є нові хати.
Ще питання, на Shared ownership є обмеження у вигляді 60к базового валового доходу в рік на сім'ю в цілому або окремої людини, але, наприклад, якщо дохід вище, і в той же час сплачуються аліменти, які роблять дохід на десятку нижче, чи то пак нижче необхідного максимуму, то чи можна обійти цю вимогу? Проблема в тому, що наприклад, може так вийде вибити базову зп в більш 60к, але в той же час не хотілося б втратити можливість отримати Shared ownership. Наприклад, різниця в доході між 60К і 65К - 300Ф в міс. Чи варто цю різницю віддати перевагу можливості отримати хату в Shared ownership?
Мати квартиру в Англії-це взагалі одна тільки головний біль, ownership, хоч просто у власність (лізингову), це не та країна, куди можна вкладати в нерухомість такого плану. Тут на даний момент вкладатися можна тільки в палаци і мільйонні квартири в Лондоні, там свій розклад. А прості квартири-це на даний момент не Інвест, а викидання грошей на вітер. Навіть зараз, коли низькі ціни, тому що ще років п'ять вони будуть ще далі падати, а далі, вже ніхто не знає, а це значить, що можуть продовжувати падати або будуть стояти на місці, і дуже маленька ймовірність, що будуть рости. Здавати в оренду-це теж великий головний біль і сомнімательний дохід, не більше 7%, а то і менше.
Інвестори багато зараз позбавляються від такої нерухомості.
Я не фахівець жодного разу, просто особисте спостереження не по Лондону, а по нашому селі. Є дві однакових квартири, одна просто, одна з шаред. Просту можна купити умовно за сто штук, а в квартирі з шаред за ті ж сто штук можна купити тільки 75 відсотків такої ж квартири. ІМХО, квартири з шаред спочатку дорожче.
то чи можна обійти цю вимогу.
Лучано, а жити чесно, за законом, не пробували?: Shy67:
Про шеад оунашіп, я свого часу ходила на консультацію з шеад оунашіп Едвайзер в Каунсил і він відрадив мене купувати шеад оунушіп, не вигідно це.
З переваг - квартира нова з голочки, в ній ніхто раніше не жив, мені подобається практично все. Ціна близько 180 за двушку в районі Plaistow, 67квм. Сервіс Чадж - 100фунта в міс. Рента буде 2.75% на невикуплених частку. Тобто, наприклад, якщо беру мортгідж на 90 з депозитом в 9, то борг буде 81 штука. Якщо під 7% на 25 років, це 573 в міс. Каунсил такс на мене одного 90ф. Тобто обійдеться в 100 + 207 (2.75% * 90,000) + 573 + 90 + напевно хоум іншуранс 100 = 1,070.
Виходить, що майже на 300Ф дорожче, ніж в моєму поточному варіанті. У перший рік виплата принципала буде 100Ф в міс, у другому році 107ф в міс, в третьому році 114ф в міс ітд. Виходить навіть без страховки різниця буде в сотку на слід три роки. Однак якщо зайняти під 5%, то різниці не буде (якщо без страховки). При цьому щоб отримати Shared ownership потрібно буде витратити 2 штуки на покупку і інші витрати.
Крім того, якщо щось трапиться, то на допомогу вже не сядеш? Тобто буде втрата інвестиції?
Ще питання - можливо, що поїду в РФ на ПМЖ після отримання громадянства, чи буде здача в оренду квартири та ще з Shared ownership гемороєм? Розумію, останнє запитання заслуговує окремої теми, але все ж. Чисто психологічно хотілося б якийсь танжібл інвестмент тут мати після безцільно розтрачені років, але знову ж таки не хочеться жорсткого геморою.
Ще питання, чи є нові квартири на сході Лондона в межах 180 за двушку порівнянного розміру, але без shared ownership і не далі третьої зони? Створюється враження, що тільки на Shared ownership є нові хати.
Ще питання, на Shared ownership є обмеження у вигляді 60к базового валового доходу в рік на сім'ю в цілому або окремої людини, але, наприклад, якщо дохід вище, і в той же час сплачуються аліменти, які роблять дохід на десятку нижче, чи то пак нижче необхідного максимуму, то чи можна обійти цю вимогу? Проблема в тому, що наприклад, може так вийде вибити базову зп в більш 60к, але в той же час не хотілося б втратити можливість отримати Shared ownership. Наприклад, різниця в доході між 60К і 65К - 300Ф в міс. Чи варто цю різницю віддати перевагу можливості отримати хату в Shared ownership?
Лучано, що Ви вирішили щодо shared-ownership?