Довгострокові інвестиції - це ...?
Довгострокові інвестиції - це грошові вкладення з метою отримання прибутку, тривалість яких становить від 1 року до 5 років.
«Ого! Як довго доведеться чекати! »- до подібного роду вигуків я вже давно звик. Але намагаюся дохідливо і терпляче пояснювати своїм учням, що інвестування не терпить поспіху. Прислів'я «поспішиш - людей насмішиш» - тут працює на всі сто. Хоча думка оточуючих здасться не таким важливим в порівнянні з тим, що ви втратите свої гроші. Тому правило інвестора №1 - не поспішати! Для початку - на етапі вибору інвестиційного спрямування, а потім вже - і в очікуванні отримання прибутку.
Так, почекати доведеться. Це мінус. Але є і плюс. Довгострокові інвестиції відрізняються значно меншими ризиками в порівнянні з короткостроковими, які обіцяють інвесторам більший прибуток, проте не гарантують збереження первинного капіталу. Та й, поклавши руку на серце, довгострокові - теж не дадуть гарантію на всі 100%! Про це повинен пам'ятати кожен мій учень, щоб після навчання і першого «вливання» грошей, не впасти духом і не відмовитися від своєї мрії. Мотивацією для вас може послужити моя історія успіху. в якій детально описані злети і падіння Олександра Доброва - вашого покірного слуги і вчителі.
Ну а тепер, вже коротко почавши цю тему, продовжимо розмову про плюси і мінуси довгострокових інвестицій.
Переваги довгострокових інвестицій!
Тим, у кого є можливість, настійно рекомендую вкладатися саме в довгострокові інвест-проекти, так як:
- Ризики по ним мінімальні через те, що вони не так залежать від частих коливань на ринку.
- Дохід по них характеризується постійним характером.
- Крім прибутку від вкладення, завжди можна повернути собі і саме «вкладення», збільшене за довгий період часу в кілька разів, продавши актив (особливо актуально для нерухомості та цінних паперів).
- Вклавшись одного разу, інвестору більше не потрібно проявляти постійну активність, а його діяльність зводиться лише до щоденного моніторингу ринку без внесення змін до інвестиційної стратегії.
Ось, до речі, останній пункт - мій улюблений! Саме через те, що мені не треба постійно день з дня працювати, я і вибрав довгострокові інвестиції. Безсумнівно, мені теж доводиться приділяти час роботи інвестора, але вже зараз на це йде не так багато часу, як спочатку під час навчання. А тому встигаю подорожувати, отримувати задоволення від життя і навіть вести власний блог. де публікую фотозвіти з подорожей.
Останнім з них стало турне по Камбоджі. Зрозуміло, організоване особисто мною і для себе. Не люблю звертатися до допомоги екскурсоводів.
Під час відвідування релігійного комплексу Та Пром, зупинився біля цього дерева. Постояв, подумав.
Погодьтеся, вражає? У природи багато чого можна підглянути цікавого. У тому числі корисного для вашої інвестиційної діяльності.
Ось він приклад для наслідування і одночасно - мотивація: бажання цього дерева жити перебороли навіть черствість каменю. Ваше бажання жити добре має перебороти будь-які труднощі на шляху: перші невдачі, втрати грошей, інфляцію тощо. Тільки цілеспрямованість винагороджується плодами. Єдина спроба - завжди приречена на провал!
А чи є мінуси в інвестиціях «на року»?
Замовчувати про них не буду - вони теж є:
- На швидкий прибуток в короткостроковий період розраховувати не варто.
- Не можна відкоригувати інвестиційну стратегію, якщо щось пішло «не так» (зазвичай забрати хоч якісь залишки від свого капіталу можна через рік-два після запуску довгострокового проекту).
- Про це не пишуть в економічних енциклопедіях, проте з маленькому сумою входити на ринок довгострокових інвестицій не варто - це не виправдано і не прибутково.
- Якщо логічно розвивати п.3, значить в якісні довгострокових інвестицій потрібно розглядати великі грошові вливання, а значить в разі провалу проекту - можна потерпіти значні збитки.
Тепер отримавши об'єктивну інформацію про дві сторони медалі, а саме - довгострокові інвестиції, ви зможете визначитися - вибирати їх або ж зупинитися на короткострокових інвестиціях.
Які бувають види довгострокових інвестицій?
Існує кілька класифікацій довгострокових інвестицій в залежності від взятого критерію, яким може виступати:
- об'єкт інвестицій;
- стадія інвестування;
- спосіб отримання прибутку.
Якщо в якості критерію взяти об'єкт, то довгострокові інвестиції можна поділити на такі види:
Розрізняються вони між собою тим, що фінансові вкладення мають на меті отримати прибуток від залучення в обороті власне фінансів, без придбання нових об'єктів. У той час як реальні інвестиції крім отримання прибуток «працюють» ще й на виробництво, то в результаті їх дії виникає якийсь новий об'єкт.
За стадії завершення інвестування довгострокові вкладення діляться на:
- Завершення, тобто які пройшли повний цикл і повернулися інвестору у вигляді прибутку.
- Незавершені, які були «виведені» з обороту раніше, ніж планувалося.
За способом виплати доходів вони класифікуються на:
- Одноразові, що виплачуються один раз по завершенню інвестиційного періоду.
- По роках, тобто коли складено графік виплат, і інвестор отримує прибуток за певні періоди.
Розглянувши узагальнено, які бувають види довгострокових інвестицій, перейдемо до конкретних напрямків, які обіцяють найбільший прибуток.
ТОП-5 найбільш вигідних довгострокових інвестицій
А ось тепер, пані та панове, увага! Починається сама практична для інвестора частина моєї статті, яка дасть відповідь на питання - куди ж вкладати гроші в довгостроковій перспективі, щоб отримати хороший прибуток, при цьому не відчуваючи на собі особливих ризиків. До кожного із запропонованих інвест-напрямків, ви знайдете мої поради і спостереження.
Напрямок №1: нерухомість!
Насправді, ідея вкладати гроші в квартири, будинки, пентхауси і апартаменти стара як світ. Цим нікого не здивуєш, але зате можна здивувати схемою отримання прибутку з цього об'єкта, так як багатьом здається, що покупка нерухомість - це тільки спосіб зберегти гроші, але не примножити їх.
Отже, купуючи квартиру ви вносите за неї гроші. Їх нескладно повернути .... Правда, не відразу. Буде потрібно кілька років. Для цього нерухомість здається в оренду. Щомісяця ви будете отримувати орендну плату. В ідеалі років так через п'ять Ви повністю повернете собі те, що витратили, а далі - почнете отримувати чистий прибуток!
Але не забувайте і про те, що квартира продовжує є вашою власністю, а значить, її можна в будь-який момент продати. Тобто плюс до повернутої суми, а також до суми чистого прибутку додасться ще й вартість самої квартири. Але і тут зустрічаємося з приємним бонусом ....
Купуючи квартиру п'ять років тому, ви віддали за неї одні гроші. Продаючи сьогодні, вартість її може бути за ринковими мірками в два або навіть більше разів вище початкової. Це ще прибуток від вкладення в нерухомість.
Як бачите, заробити на довгострокових інвестиціях в нерухомість можна дуже добре. При цьому не доведеться докладати ніяких зусиль, як наприклад, при торгівлі на валютних ринках. У мене теж є кілька квартир у В'єтнамі, які мені приносять пасивний дохід. Але лише на цьому зупинятися не варто - вкладати потрібно розумно, слідуючи правилу диверсифікації. Про те, як у мене виходить грамотно розподіляти свої довгострокові інвестиції в кілька галузей, можна прочитати в статті «Як стати професійним інвестором? Секрет успіху, про який мовчать! ».
Напрямок №2: акції!
Вклади в цінні папери - ще одне вигідний напрямок для довгострокових інвестицій. Якщо ви - приватний інвестор, то по суті єдиною метою для вас є примноження вкладених коштів. Досягти цього можна, якщо слідувати простому правилу: коли вартість акцій падає - не поспішайте їх продавати. Справа в тому, що грамотні і досвідчені інвестори знають, що обвал на ринку акції - це як раз сигнал до їх скуповування: стоять вони дешево, але їх зростання в подальшому неминучий, так що в будь-якому випадку внесок окупиться, хоч і здається, що для компанії з дешевими акціями настали не найкращі часи.
Якщо ж Ви займаєтеся інвесторської діяльністю, представляючи інтереси власної компанії, то повинні розуміти, що вигода від інвестицій не повинна обмежуватися тільки лише отриманням відсотків. Ваші інтереси повинні бути набагато ширше і якраз покупка цінних паперів здатна їх задовольнити, так як інвестуючи в акції ви:
- розширюєте поле діяльності своєї фірми;
- отримуєте можливість виходу на міжнародний ринок.
Акції можна вибрати і як об'єкт для короткострокових інвестицій, однак якщо виберете для довгострокових - отримаєте більше гарантій і вигоди.
Напрямок №3: стратегічні інвестиції!
Їх суть полягає в тому, що інвестор планомірно скуповує акції однієї компанії, щоб з часом заволодіти контрольним пакетом і встановити повний контроль над нею. Як правило, процес скупки розтягується на кілька років: акції зазвичай зосереджені в різних руках, тому потрібно провести переговори з кожним власником окремо, переконати його в необхідності угоди, домовитися про вдалу ціною і т.д. Тому ясно, що до короткострокового виду стратегічні інвестиції віднести не можна.
Крім солідного прибутку, інвестор отримує ще й контроль над підприємством, тобто розширює свої бізнес-вплив і можливості.
Напрямок №4: транспортні засоби та обладнання!
Актуальний напрямок як для приватних, так і для корпоративних вкладників. Схема окупності в даному випадку така ж, як і з нерухомістю: спочатку купуємо автомобіль - потім передаємо в лізинг або ж купуємо техніку / обладнання - здаємо в оренду.
Хоча якщо порівнювати з нерухомим майном, то цей напрям все ж менш вигідне, так як:
- приносить менший дохід (хоча з іншого боку і об'єкт, який купується, дешевше квартири);
- через те, що це техніка, може вимагатися частий ремонт, який буде виробляти господар, тобто ви, за свій рахунок.
Напрямок №5: довірче управління!
У довірче управління, а саме в ПАММ-рахунки, інвестую навіть я. Тобто сумніватися в тому, що «це працює», не варто. В середньому за місяць Ваш дохід буде становити від 5% до 10% від суми вашого вкладення. У різних посередників свої умови відкриття ПАММ-рахунки і свої мінімальні пороги, однак я б порадив починати інвестування в ПАММ-рахунки хоча б з 1000 $. І ось чому:
- з меншої суми прибуток буде зовсім «дрібної», тобто не буде сенсу робити вкладення такої суми саме в цей напрям (є й інші об'єкти для інвестування, які з більш дрібних вкладів здатні принести великий прибуток, але і ризиків з ними одночасно більше);
- керуючому Вашим рахунком трейдером просто ніде буде «розігнатися» - для результативної торгівлі необхідний серйозний грошовий запас (якщо це буде кілька сотень доларів, то в разі закриття кількох перших угод в збиток, він навіть не зможе повернути «злиті» гроші).
Раніше я весь свій час витрачав на торгівлю на фінансовому ринку, вивчав його зсередини, навчався вловлювати тренд. Іноді і зараз ще дозволяю собі закрити кілька успішних угод за день, однак роблю це більше собі на втіху. Адже мій темп життя змінився - не можу сказати, що тепер Олександр дріб лежить на дивані і нічого не робить, - немає! Просто у мене з'явилася можливість здійснювати довгострокові інвестиції, які приносять мені стабільний прибуток, а тому - частину свого часу я тепер можу спокійно присвятити своїй улюбленій справі - подорожам.
Етапи довгострокового інвестування
Здається, що найскладніше - це знайти гроші для своїх майбутніх інвестицій. Але ж ні! Не менш складно визначити, в яку галузь економіки їх направити, який проект принесе більший прибуток і в якому розмірі. Тому, щоб Ваше вкладення грошей не було марним або навіть збитковим, потрібно пройти всі етапи довгострокового інвестування, про які розказано нижче.
Етап №1. Підбираємо варіанти для довгострокових інвестицій!
Етап №2. Збираємо інформацію!
Варіанти вибрали (чим більше, тим краще) - тепер приступаємо до збору інформації по ним. Вкласти гроші навмання - вершина дурості. Необхідно зібрати максимально повний пакет відомостей по проекту:
- хто його розробив;
- які відгуки від інших інвесторів отримали розробники;
- як розвиваються їх вже запущені проекти;
- скільки проектів було провальних і чому;
- яку рентабельність обіцяє розглянутий варіант;
- розмір дивідендів і ліквідність, пр.
При зборі інформації всі засоби хороші:
- Інтернет,
- радіо і телебачення,
- преса,
- відгуки інших спонсорів,
- консультації експертів.
Систематизуйте отримані дані і переходите до третього етапу.
Етап №3. Робимо остаточний вибір!
Дізнавшись все, що ви хотіли про перспективність розглянутих варіантів, можна нарешті зробити вибір. Причому найкраще робити його за принципом диверсифікації: направляти всю виділену на інвестування суму не в один об'єкт, а в кілька, при цьому щоб вони знаходилися в різних сферах економіки. Таким чином ви захистите себе від розорення, якщо в одній зі сфер, куди ви направили свої довгострокові інвестиції, почнуться кризові часи.
Етап №4. Вкладаємося (купуємо активи)!
Найвигідніше це робити тоді, коли на ринку спостерігається криза. У цей момент можна придбати активи за заниженою вартістю.
Для тих, хто переживає, що низькі за вартістю, наприклад, акції, можуть взагалі знецінитися, нагадую: в світовій економічній системі діє закон циклічності, а значить після спаду обов'язково буде спостерігатися підйом. І ось тоді вартість акції, власником яких ви стали за неймовірно низькою ціною, взметнется вгору!
Тому майте на увазі, щоб отримати максимум прибутку від довгострокових інвестицій, потрібно не тільки оцінити їх рентабельність, але ще і правильно вибрати для них час!
Етап №5. Моніторимо ринок!
Вклавши свої кошти в довгострокове інвестування, зовсім вже розслаблятися не варто. Періодичні коливання ринку не відбиваються на довгострокові інвестиції, проте щодня оцінювати стан економіки все ж важливо. Що це нам дасть?
Ви зможете вчасно оцінити рівень ліквідності свого активу, щоб в майбутньому по можливості ви змогли замінити його в своєму інвестиційному портфелі на який-небудь інший - більш ліквідний в сформованих економічних умовах. Наприклад, може виникнути необхідність замінити акції облігаціями. Ось тому і варто весь час залишатися в курсі того, що відбувається на світовому ринку - щоб встигнути оперативно відреагувати на кардинальні зміни на ньому.
Де взяти гроші для довгострокових інвестицій?
Довгострокові інвестиції приносять гарний прибуток. Однак і капітал для них потрібно теж немаленький. Де його взяти? Мені бачаться тільки 2 варіанти відповіді на це питання.
Власні кошти
Позикові кошти
Стань професійним інвестором і почни заробляти в у.о.?
Підпишись на розсилку професійного інвестора порталу TRADELAB
- Стратегії інвестування з мінімальними ризиками
- Інвестиції в інтернеті
- Інветіціі в нерухомість
- венчурні інвестиції
- Інвестиції у фінансові ринки
- Інвестиції у власну освіту
- LifeStile інвестора
- Приємний бонус.